保険の相談窓口で保険の見直しを行う際に必要になる持ち物とは？

保険の相談窓口に行き、保険の見直しを行う際には、いくつか必要になる持ち物があります。この記事では、必要な持ち物について詳しく紹介していきます。また、保険の相談窓口で、保険を契約することもあるでしょう。保険の契約時に必要になる持ち物と、相談時に持っていくと便利な持ち物についても見ていきましょう。

窓口で保険の見直しを行う際に必要になる持ち物

まず、保険の相談窓口に出向き、保険の見直しを行う際に必要になる持ち物を紹介します。

保険証書

保険の相談窓口では、生命保険や自動車保険、火災保険などさまざまな保険の相談が可能です。いずれの場合でも必要になるのは「保険証書」です。保険証書には、保障内容や支払金額などが細かく掲載されています。保険の相談窓口では、保険証書の内容を確認し、お客様に合った提案や見直しをしています。保険は、保証内容や支払金額を基に見直すことになりますので、必ず持って行きましょう。もし、保険証書を紛失してしまった場合は、保険会社に問い合わせることで再発行が可能です。再発行をしてから、相談窓口に行きましょう。

資産状況が分かる書類

保険は、資産状況に応じて保障内容を決める場合もあります。貯蓄状況や、投資をしているならば状況が把握できる書類などを持参するとよいでしょう。あらかじめ自分や家族の資産状況を把握しておいた方が、相談や見直しをスムーズに進められます。

生命保険相談を見直す場合

生命保険の見直しを行う際には、健康診断の結果が必要になります。生命保険に加入する場合は、健康状態の申告が必要となります。健康状態によっては、加入できなかったり条件付きでの加入となったりする可能性があります。健康状態を伝えないまま相談や検討をしてしまうと、契約直前で加入できないことが判明してしまう恐れがあるのです。相談や検討をスムーズに進めるためにも、相談の段階から健康診断の結果を持参しましょう。

火災保険を見直す場合

火災保険の見直しを行う際には、保険をかける建物の情報が必要になります。建物の広さや建築構造、築年数が分かる書類を用意しましょう。それらが確認できる書類は、建築確認済証、登記簿謄本、性能評価書などがあります。書類の用意が難しい場合は、建物の写真や図面などを準備しましょう。また、保険会社によって割引が適用される可能性があります。オール電化や耐火性能が確認できる書類を持参し、割引が適用されるのかチェックしてもらいましょう。

自動車保険を見直す場合

自動車保険の見直しを行う際には、自動車の情報や免許証の状況が必要になります。車検の有効期限や車の形式が分かる車検証と、免許取得日や免許証の色が確認できる運転免許証を用意しましょう。自動車や免許証の情報が分かっていれば相談や見直しは可能ですが、用意しておいた方が正確な情報が分かるので、持参することをおすすめします。

保険の契約時に必要になる持ち物

保険の相談窓口で見直しを行い契約まで進んだ場合には、どのようなものが必要になるのでしょうか。初めて保険の相談窓口に行く場合は、契約まで進むケースは少ないでしょう。何度か通うことで契約することになります。ただ、急いでいる場合や1度の相談で契約まで行い人もいるでしょう。

その場合は、契約時に必要になるものを持参する必要があります。契約に必要な持ち物は、運転免許証やマイナンバーカードなどの身分証明書、保険料の引き落としに必要な口座番号やクレジットカード、契約時に押印する印鑑です。相談だけ行う予定ならば持参する必要はありませんが、契約を考えている方は準備しておきましょう。

保険相談時に持っていくと便利な持ち物

必須ではありませんが、保険の相談時に持っていくと便利な持ち物があります。

パンフレットが入る大きいカバン

保険の相談をすると、保険会社のパンフレットをもらえる場合があります。そのため、パンフレットが入る大きさのカバンを持っていくと便利です。他にもさまざまな書類を渡される場合もありますので、破れたり汚れたりしないようにファイルを用意しておくとよいかもしれません。

メモ帳と筆記用具

最近ではスマートフォンにメモする人も多いようですが、メモ帳を用意しておくことをおすすめします。必要事項をメモしておくことで、家に帰ってから見返すことが可能になります。複数の相談窓口を利用する場合でも、自分のメモを見ながら比較できるのです。また、日頃からスケジュール帳を使用している方は、相談時にも持参するとよいでしょう。スケジュール帳は、今後の予定を決めるときに役立ちます。

まとめ

保険の相談窓口で見直しを行う際は、スムーズに進めるためにも必要な書類を用意しておくことが好ましいのです。自分自身で保険の情報を把握しておくことも大切ですが、正確な情報が分かる書類を用意した方が具体的な提案や見直しを行えるでしょう。また、保険の相談窓口は、気相談しに行くだけでも問題ありませんが、契約まで考えている方は、身分証明書や口座番号、印鑑などを持参しておくと安心です。