保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行うメリットや注意点について解説！

訪問型の保険相談を申し込みたいけど、自宅に初対面の担当者を招くのは抵抗がある…という方も多いのではないでしょうか。訪問型の保険相談で自宅の次によく利用されているのは、自宅近くのカフェや喫茶店です。この記事では、自宅付近のカフェや喫茶店で保険相談を行うメリットや注意点について詳しく解説しています。

保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行うメリット

保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行うメリットは以下のものがあります。それぞれ詳しく見ていきましょう。

掃除やお茶出しなどの気遣いが不要になる

自宅に担当者を招くと事前に掃除をしたり、お茶を出したりするといった気を遣います。カフェや喫茶店であればそのような気遣いをしなくて済むのです。担当者側は部屋のキレイさやお茶出しについて気にすることはほとんどありません。しかし、招く側はやはり気になってしまうでしょう。カフェや喫茶店であれば、そのような気遣いは不要になります。

自宅に招き入れなくていい

初対面の担当者を自宅に招くのは、抵抗がある方も少なくありません。とくに女性は不安に感じるのではないでしょうか。しかし、カフェや喫茶店ならほか人の目もあるので自宅より安心できるうえ、自宅に招き入れなくていいので気軽に保険相談ができます。

自分のペースで話を切り上げられる

自分のペースで話を切り上げることができます。自宅で相談する場合は、どうしても担当者のペースになりがちです。保険の加入をしつこくすすめられたり、帰ってほしいといいにくかったりいいたいことをはっきりいえない性格だという方は気疲れしてしまうかもしれません。しかし、カフェや喫茶店であれば、しつこい勧誘があって帰りたくなったら「予定があるので帰ります」などといって、自分のペースで話を切り上げられます。

保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行う際の注意点

保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行う際の注意点は、以下のものがあります。それぞれ詳しく見ていきましょう。

自分の飲食代は自分で払う

自分の飲食代は自分で払いましょう。担当者の分まで払う必要はありません。自分の飲食代を担当者に払ってもらうと、提案されたプランを契約しなくては…という気持ちになるからです。このような気持ちで提案されたプランをなんとなく契約してしまうことはできれば避けたいので、自分の飲食代は自分で払いましょう。

周りを気にせずに話せる店や席を選ぶ

周りを気にせずに相談できる店や席を選ぶことが重要です。保険相談では年齢、家族構成、健康状態など家族のプライベートの話をします。プライベートの内容は、できれば周りに聞かれたくないという方も多いでしょう。空いている店や隣の席とある程度の距離がある席を選ぶと周りを気にせず相談できます。席との間に高い仕切りがある店もほか人の視線が気になりにくいためおすすめです。

カフェや喫茶店を利用する時間帯に気を付ける

カフェや喫茶店を利用する時間帯にも気を付けましょう。ランチタイムやモーニングなど騒がしくなる時間帯を避けることが大切です。時間帯を間違えると周りが騒がしくて担当者の話が聞き取れず、スムーズに相談できなくなる可能性があります。カフェや喫茶店では、ランチタイムやモーニングを避けた10～12時や17時以降がおすすめです。

資料を広げられるサイズのテーブルを選ぶ

資料を広げられるサイズのテーブルを選びましょう。おしゃれなカフェや喫茶店では、小さいテーブルしかない場合もあります。保険のパンフレットや加入している保険の証券など、保険相談の際にはさまざまな資料を参考にしながら話を進めます。小さいテーブルでは資料が広げられなくなり、話している内容が理解しにくかったり、話がスムーズ進まなくなったりするかもしれません。お店を選ぶ際には、テーブルのサイズにも注意が必要です。

保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行う前にするべき準備

保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行う前に、するべき準備は次のようなものがあります。

2時間程度の相談時間を確保しておく

相談時間は1回につき1～2時間程度かかることが多いです。担当者は保険の基礎から丁寧に教えてくれます。2時間程度確保しておくと安心でしょう。

相談したい内容を明確にしておく

事前に相談したい内容を明確にしておくことが大切です。自分はなぜ保険を見直したいのか、どういう保険に入りたいのか、何に対する不安があるのかなど事前に紙に書き出してまとめておきましょう。相談したい内容を明確にしておくと、担当者に自分の考えが伝わりやすくなり相談をスムーズに進められます。

保険証券を準備する

加入している保険の証券を準備しておきましょう。自分に合った保障内容なのか、見直しの必要があるか、必要ない保険に加入していないかなど、保険証券をもとに担当者に相談できます。プロに相談できるよい機会なので家族分を準備してアドバイスをしてもらいましょう。

まとめ

本記事では、保険相談を自宅付近のカフェや喫茶店で行うメリットや注意点について詳しく解説しました。自宅近くのカフェや喫茶店を利用すれば、自宅より気を遣うことなく気軽に保険の相談ができそうです。保険相談がしたいけど担当者を自宅に招くのは抵抗があるという方は、自宅付近のカフェや喫茶店を利用してみてはいかがでしょうか。